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こんにちは、OKP（@283_okada）です。
今回は来年の新NISAに向けて購入した投資信託が良かったのでご紹介です♪
投資に興味はあるけど、投資金がマイナスになるリスクが怖くてなかなか手を出せない！という方にはアイデアの一つとして必見の内容となっておりますので、ぜひ最後までご覧ください！
VOO（バンガード・S&P 500 ETF） とは by Google Bard
VOO（バンガード・S&P 500 ETF）とは、米国のバンガード社が運用する、米国の代表的な株価指数であるS&P 500指数に連動する投資成果を目指すETF（上場投資信託）です。
S&P 500指数は、米国の主要企業500社の時価総額に基づいて構成される指数です。そのため、VOOに投資することで、米国の主要企業500社に分散投資を行うことができます。
VOOの特徴は、以下のとおりです。
- 低コスト
VOOの信託報酬は、0.0938%と低コストです。そのため、長期的に投資を行っても、運用コストによる損失を抑えることができます。
- 分散投資
VOOは、米国の主要企業500社に分散投資を行うため、特定の企業や業種のリスクを抑えることができます。
- 流動性
VOOは、米国の主要な証券取引所に上場されており、流動性が高いため、いつでも売買することができます。
VOOは、長期的な資産形成に適したETFです。また、つみたてNISAやiDeCoでも購入できるため、積み立て投資にも活用できます。
なお、VOOは、米国の株式市場に投資する商品です。そのため、米国の株式市場の値動きの影響を受けます。
出典：Bard
2023年10月現在の投資実績
私は今年（2023年）の5月にNISA口座で投資をしましたが、2023年10月時点で保有数量が10株、平均取得価格が378.9ドル円で、現在値が399.24ドルまで上昇しているため、時価評価額が593,390円となり63,954円のプラスとなっています。
また年4回の分配金があり、分配利回りは2023年10月時点で1.58%となっていて、株価が上昇している上に配当金がもらえるのも嬉しい点です。
こちらの魅力は何と言っても管理費用（含む信託報酬）がたったの0.03％で、10,000万円投資してもたったの3円程度でほとんどほったらかしで運用してくれるため、銀行に貯金する感覚で手間をかけずに資産を増やしたい方にはおすすめです。
ただし、ETFの商品は通常の株と同様に売買が発生するため、初心者の方には少しハードルが高い可能性があるため、難しいことを覚えるのが苦手！という方にはこちらと同様にS&P500の指数に連動した投資信託「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」をおすすめします。
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ちなみに、2024年から始まる新NISA制度って何？と言う方はこちらをご参考ください。
2024年から始まる新NISA制度は、以下の3つの特徴があります。
- 非課税保有期間が無期限化される
現行NISAでは、非課税保有期間は5年間です。しかし、新NISAでは、非課税保有期間が無期限化されます。そのため、長期的な資産形成に活用しやすくなります。
- 口座開設期間が恒久化される
現行NISAでは、口座開設期間は2024年末までです。しかし、新NISAでは、口座開設期間が恒久化されます。そのため、いつでも新NISA口座を開設して、非課税投資を始めることができます。
- 年間投資枠が拡大される
現行NISAでは、つみたてNISAの年間投資枠は年間40万円、一般NISAの年間投資枠は年間120万円です。しかし、新NISAでは、つみたてNISAの年間投資枠は年間120万円、成長投資枠の年間投資枠は年間240万円、合計年間360万円まで投資が可能になります。
新NISAは、現行NISAのメリットをさらに拡充した制度です。長期的な資産形成を検討している方は、ぜひ活用してみてはいかがでしょうか。
なお、新NISAは、2024年1月1日から始まります。2023年内に現行NISAで投資をスタートすれば、新NISAとは別枠で非課税期間の終了まで運用が継続できます。
また、2024年以降も、ジュニアNISA口座は継続して利用できます。ただし、2023年末までにジュニアNISAで投資を開始していない場合は、2024年1月以降にジュニアNISA口座を開設することはできません。
出典：Bard
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また、iDeCoって何？という方はこちらをご参考ください。
iDeCo（イデコ）とは、個人型確定拠出年金の略称です。公的年金にプラスして、自分で拠出した掛金を自分で運用して、老後の資産形成を図る私的年金制度です。
iDeCoの特徴は、以下のとおりです。
- 自分で拠出する掛金を自分で運用する
iDeCoでは、自分で掛金の額を決め、自分で運用方法を選ぶことができます。そのため、自分のライフプランやリスク許容度に合わせて、資産形成を進めることができます。
- 運用益が非課税になる
iDeCoで運用した資産の運用益は、非課税になります。そのため、運用益をそのまま資産に積み立てることができます。
- 給付時に一定の条件を満たせば、税制優遇がある
iDeCoで受け取る給付は、以下の条件を満たせば、一定の税制優遇を受けることができます。
* 60歳以降に受け取る老齢給付は、退職所得控除が適用される。 * 障害を取得した場合は、障害給付として受け取ることができる。 * 死亡した場合は、遺族給付として受け取ることができる。iDeCoの対象者は、以下のとおりです。
- 20歳以上60歳未満の公的年金の被保険者
- 企業型確定拠出年金の加入者（マッチング拠出を利用していない方）
iDeCoの加入手続きは、以下のとおりです。
- 運営管理機関の選定
- 加入申込
- 掛金の拠出
運営管理機関は、金融機関や保険会社などから選ぶことができます。加入申込は、運営管理機関のウェブサイトや窓口で行います。掛金は、月額5,000円から拠出できます。
iDeCoは、老後の資産形成に役立つ制度です。興味のある方は、ぜひ検討してみてはいかがでしょうか。
なお、iDeCoには、以下のデメリットもあります。
- 60歳まで引き出せない
iDeCoで拠出した掛金は、60歳まで引き出せません。そのため、急な出費に備えて、別の貯蓄も用意しておく必要があります。
- 運営管理費用や信託報酬がかかる
iDeCoでは、運営管理費用や信託報酬がかかります。そのため、運用商品を選ぶ際には、費用も考慮する必要があります。
iDeCoを利用する際は、メリットとデメリットをよく理解した上で、自分に合った制度かどうかを検討しましょう。
出典：Bard
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本日も最後までご覧いただきありがとうございました！ 皆さんも、ぜひ資産運用で一緒に金の卵を産むニワトリを育てましょう！
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