【投資レポート2023】個人的最強の米国増配株式ETF「VIG」！

【資産運用を始めました】

2023.11.01

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こんにちは、OKP（@283_okada）です。

今回は来年の新NISA枠で購入したい投資信託をご紹介します♪

投資に興味はあるけど、投資金がマイナスになるリスクが怖くてなかなか手を出せない！という方にはアイデアの一つとして必見の内容となっておりますので、ぜひ最後までご覧ください！

VIG（バンガード・米国増配株式ETF）とは by Google Bard
VIGの魅力

VIG（バンガード・米国増配株式ETF）とは by Google Bard

VIG（バンガード・米国増配株式ETF）とは、バンガード社が運用する米国の株式ETFです。S&P US Dividend Growers Index（S&P USディビデンド・グローワーズ・インデックス）に連動するように設計されており、10年以上連続増配の実績を持つ米国株式で構成されています。

VIGの特徴は、以下の3つです。

10年以上連続増配の実績を持つ米国株式で構成されている

配当金利回りが比較的高いこと

低コストで運用できること

VIGは、配当金収入を目的とした投資に適したETFです。また、長期的な資産形成にも有効な投資商品と言えるでしょう。

VIGの組入れ銘柄は、2023年10月24日現在、以下のとおりです。

アメリカン・エキスプレス

ジョンソン・エンド・ジョンソン

コカ・コーラ

プロクター・アンド・ギャンブル

ディズニー

マイクロソフト

アマゾン・ドット・コム

アップル

ベライゾン

これらの銘柄は、いずれも安定した経営基盤と高い配当性向を有しています。

VIGの配当金利回りは、2023年10月24日現在、1.95%です。これは、同じくバンガード社が運用する米国株式ETFのVOO（バンガード・S&P500 ETF）の配当金利回り（1.25%）を0.7%上回っています。

VIGの信託報酬は、0.06%です。これは、VOOの信託報酬（0.03%）よりもわずかに高くなっています。

VIGの投資対象は、S&P US Dividend Growers Indexに連動するように設計されています。S&P US Dividend Growers Indexは、米国株式市場全体から、10年以上連続増配の実績を持つ銘柄を抽出して構成されています。

VIGは、米国株式市場全体に分散投資を行うことで、リスクを抑えながら、安定した配当収入を得ることができます。
出典：Bard

VIGの魅力

私は2021年に特定口座で投資をしていて、今年に新NISAへの移行のため売却した銘柄となりますが、株価が右肩上がりで上昇していたことから、プラスとなりました。

さらに年4回の分配金があり、分配利回りは2023年10月時点で2.07%となっていて、株価が上昇している上に配当金がもらえるのも嬉しい点です。

こちらの魅力は何と言っても管理費用（含む信託報酬）がたったの0.06％で、10,000万円投資してもたったの6円程度でほとんどほったらかしで運用してくれるため、銀行に貯金する感覚で手間をかけずに資産を増やしたい方にはおすすめです。

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ちなみに、2024年から始まる新NISA制度って何？と言う方はこちらをご参考ください。

2024年から始まる新NISA制度は、以下の3つの特徴があります。

非課税保有期間が無期限化される

現行NISAでは、非課税保有期間は5年間です。しかし、新NISAでは、非課税保有期間が無期限化されます。そのため、長期的な資産形成に活用しやすくなります。

口座開設期間が恒久化される

現行NISAでは、口座開設期間は2024年末までです。しかし、新NISAでは、口座開設期間が恒久化されます。そのため、いつでも新NISA口座を開設して、非課税投資を始めることができます。

年間投資枠が拡大される

現行NISAでは、つみたてNISAの年間投資枠は年間40万円、一般NISAの年間投資枠は年間120万円です。しかし、新NISAでは、つみたてNISAの年間投資枠は年間120万円、成長投資枠の年間投資枠は年間240万円、合計年間360万円まで投資が可能になります。

新NISAは、現行NISAのメリットをさらに拡充した制度です。長期的な資産形成を検討している方は、ぜひ活用してみてはいかがでしょうか。

なお、新NISAは、2024年1月1日から始まります。2023年内に現行NISAで投資をスタートすれば、新NISAとは別枠で非課税期間の終了まで運用が継続できます。

また、2024年以降も、ジュニアNISA口座は継続して利用できます。ただし、2023年末までにジュニアNISAで投資を開始していない場合は、2024年1月以降にジュニアNISA口座を開設することはできません。
出典：Bard

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また、iDeCoって何？という方はこちらをご参考ください。

iDeCo（イデコ）とは、個人型確定拠出年金の略称です。公的年金にプラスして、自分で拠出した掛金を自分で運用して、老後の資産形成を図る私的年金制度です。

iDeCoの特徴は、以下のとおりです。

自分で拠出する掛金を自分で運用する

iDeCoでは、自分で掛金の額を決め、自分で運用方法を選ぶことができます。そのため、自分のライフプランやリスク許容度に合わせて、資産形成を進めることができます。

運用益が非課税になる

iDeCoで運用した資産の運用益は、非課税になります。そのため、運用益をそのまま資産に積み立てることができます。

給付時に一定の条件を満たせば、税制優遇がある

iDeCoで受け取る給付は、以下の条件を満たせば、一定の税制優遇を受けることができます。
* 60歳以降に受け取る老齢給付は、退職所得控除が適用される。
* 障害を取得した場合は、障害給付として受け取ることができる。
* 死亡した場合は、遺族給付として受け取ることができる。
iDeCoの対象者は、以下のとおりです。

20歳以上60歳未満の公的年金の被保険者

企業型確定拠出年金の加入者（マッチング拠出を利用していない方）

iDeCoの加入手続きは、以下のとおりです。

運営管理機関の選定

加入申込

掛金の拠出

運営管理機関は、金融機関や保険会社などから選ぶことができます。加入申込は、運営管理機関のウェブサイトや窓口で行います。掛金は、月額5,000円から拠出できます。

iDeCoは、老後の資産形成に役立つ制度です。興味のある方は、ぜひ検討してみてはいかがでしょうか。

なお、iDeCoには、以下のデメリットもあります。

60歳まで引き出せない

iDeCoで拠出した掛金は、60歳まで引き出せません。そのため、急な出費に備えて、別の貯蓄も用意しておく必要があります。

運営管理費用や信託報酬がかかる

iDeCoでは、運営管理費用や信託報酬がかかります。そのため、運用商品を選ぶ際には、費用も考慮する必要があります。

iDeCoを利用する際は、メリットとデメリットをよく理解した上で、自分に合った制度かどうかを検討しましょう。
出典：Bard