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こんにちは、OKP（@283_okada）です。
今回は2024年の新NISA制度に向けて購入した投資信託が良かったのでご紹介です♪
投資に興味はあるけど、投資金がマイナスになるリスクが怖くてなかなか手を出せない！という方にはアイデアの一つとして必見の内容となっておりますので、ぜひ最後までご覧ください！
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） とは by Google Bard
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）とは、日本を含む先進国および新興国の株式に投資するインデックスファンドです。MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指して運用されます。
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスは、全世界の株式市場をカバーする指数です。日本を含む先進国および新興国の株式を、時価総額に基づいて構成しています。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、このMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指して、日本を含む先進国および新興国の株式に投資します。
具体的には、以下の株式に投資します。
- 先進国株式：米国、欧州、日本、オーストラリア、カナダ、スイス、オランダ、香港、韓国、台湾など
- 新興国株式：中国、インド、ブラジル、ロシア、メキシコ、トルコ、南アフリカ、インドネシア、タイ、ベトナムなど
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）のメリットは、以下のとおりです。
- 全世界の株式に分散投資できる
- 低コストで投資できる
- つみたてNISAやiDeCoで購入できる
全世界の株式に分散投資することで、特定の国や地域の経済状況の悪化によるリスクを軽減することができます。また、低コストで投資できるため、長期的な資産形成に適しています。さらに、つみたてNISAやiDeCoで購入できるため、長期的に積み立てて資産を増やすことができます。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、全世界の株式に分散投資できる低コストのインデックスファンドです。長期的な資産形成を検討している方におすすめです。
出典：Bard
2023年10月現在の投資実績
私は去年（2022年）の12月より楽天ポイントでコツコツと積み立て投資をしましたが、2023年10月時点で保有数量が1,499口、平均取得価格が17,578.39円で、現在値が19,735円まで上昇しているため、時価評価額が2,958円となり323円のプラスとなっています。
こちらの魅力は何と言っても管理費用（含む信託報酬）がたったの0.05775％で、10,000万円投資してもたったの5円程度でほとんどほったらかしで運用してくれるため、銀行に貯金する感覚で手間をかけずに資産を増やしたい方にはおすすめです。
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ちなみに、2024年から始まる新NISA制度って何？と言う方はこちらをご参考ください。
2024年から始まる新NISA制度は、以下の3つの特徴があります。
- 非課税保有期間が無期限化される
現行NISAでは、非課税保有期間は5年間です。しかし、新NISAでは、非課税保有期間が無期限化されます。そのため、長期的な資産形成に活用しやすくなります。
- 口座開設期間が恒久化される
現行NISAでは、口座開設期間は2024年末までです。しかし、新NISAでは、口座開設期間が恒久化されます。そのため、いつでも新NISA口座を開設して、非課税投資を始めることができます。
- 年間投資枠が拡大される
現行NISAでは、つみたてNISAの年間投資枠は年間40万円、一般NISAの年間投資枠は年間120万円です。しかし、新NISAでは、つみたてNISAの年間投資枠は年間120万円、成長投資枠の年間投資枠は年間240万円、合計年間360万円まで投資が可能になります。
新NISAは、現行NISAのメリットをさらに拡充した制度です。長期的な資産形成を検討している方は、ぜひ活用してみてはいかがでしょうか。
なお、新NISAは、2024年1月1日から始まります。2023年内に現行NISAで投資をスタートすれば、新NISAとは別枠で非課税期間の終了まで運用が継続できます。
また、2024年以降も、ジュニアNISA口座は継続して利用できます。ただし、2023年末までにジュニアNISAで投資を開始していない場合は、2024年1月以降にジュニアNISA口座を開設することはできません。
出典：Bard
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また、iDeCoって何？という方はこちらをご参考ください。
iDeCo（イデコ）とは、個人型確定拠出年金の略称です。公的年金にプラスして、自分で拠出した掛金を自分で運用して、老後の資産形成を図る私的年金制度です。
iDeCoの特徴は、以下のとおりです。
- 自分で拠出する掛金を自分で運用する
iDeCoでは、自分で掛金の額を決め、自分で運用方法を選ぶことができます。そのため、自分のライフプランやリスク許容度に合わせて、資産形成を進めることができます。
- 運用益が非課税になる
iDeCoで運用した資産の運用益は、非課税になります。そのため、運用益をそのまま資産に積み立てることができます。
- 給付時に一定の条件を満たせば、税制優遇がある
iDeCoで受け取る給付は、以下の条件を満たせば、一定の税制優遇を受けることができます。
* 60歳以降に受け取る老齢給付は、退職所得控除が適用される。 * 障害を取得した場合は、障害給付として受け取ることができる。 * 死亡した場合は、遺族給付として受け取ることができる。iDeCoの対象者は、以下のとおりです。
- 20歳以上60歳未満の公的年金の被保険者
- 企業型確定拠出年金の加入者（マッチング拠出を利用していない方）
iDeCoの加入手続きは、以下のとおりです。
- 運営管理機関の選定
- 加入申込
- 掛金の拠出
運営管理機関は、金融機関や保険会社などから選ぶことができます。加入申込は、運営管理機関のウェブサイトや窓口で行います。掛金は、月額5,000円から拠出できます。
iDeCoは、老後の資産形成に役立つ制度です。興味のある方は、ぜひ検討してみてはいかがでしょうか。
なお、iDeCoには、以下のデメリットもあります。
- 60歳まで引き出せない
iDeCoで拠出した掛金は、60歳まで引き出せません。そのため、急な出費に備えて、別の貯蓄も用意しておく必要があります。
- 運営管理費用や信託報酬がかかる
iDeCoでは、運営管理費用や信託報酬がかかります。そのため、運用商品を選ぶ際には、費用も考慮する必要があります。
iDeCoを利用する際は、メリットとデメリットをよく理解した上で、自分に合った制度かどうかを検討しましょう。
出典：Bard
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本日も最後までご覧いただきありがとうございました！ 皆さんも、ぜひ資産運用で一緒に金の卵を産むニワトリを育てましょう！
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